الفرق بين MT4 و MT5 و ما الافضل للتداول؟

قبل أن نتحدث عن الفرق بين منصة MT4 و MT5 سوف أحاول أن أعطيك عزيزي القارئ فكرة عامة عن منصات الميتاتريدر في الأساس.

الفرق بين منصة MT4 و MT5
ما هي ميتاتريدر؟
ميتاتريدر هي منصة تداول الكترونية توفرها شركات الوساطة المالية لمستخدميها للتداول في مجموعة من الأسواق المالية على رأسهم سوق تداول العملات الاجنبية او ما يسمى بالفوركس، يوجد نوعين من منصات ميتاتريدر، كلاهما مطوران من نفس الشركة وهي شركة MetaQuotes Software Corporation للبرمجيات، الاولى منصة ميتاتريدر 4 أطلقتها الشركة سنة 2005 وهي تعتبر حاليا المنصة الأكثر شهرة واستخداما من قبل المتداولين عبر العالم، والمنصة الثانية هي منصة ميتاتريدر 5  تم إصدارها سنة 2010، وهي المنصة الأكثر تطورا لكنها الأقل شعبية في السوق.

منصات الميتاتريدر شكلا ووظيفة تقريبا لا يوجد بينهما اي اختلاف، فكلاهما منصات تداول توفر أدوات ورسوم بيانية وادارة اوامر وصفقات، ويمتلكان نفس واجهة المستخدم، المنصتان توفرهما أغلب شركات الوساطة ومتاحان للتداول على أجهزة الكمبيوتر والاجهزة اللوحية والهواتف المحمولة.

ما الفرق بين منصة ميتاتريدر MT4 ومنصة ميتاتريدر MT5؟

اليك ابرز الاختلافات بين منصة Metatrader 4 و Metatrader 5:

لغة البرمجة
على الرغم من أن برامج الميتاتريدر مطورين من نفس الشركة ويمتلكان نفس التصميم وواجهة المستخدم الا ان لغات البرمجة الخاصة بهما مختلفة عن بعضها البعض.

تستخدم MT4 لغة برمجة MQL4، بينما ال MT5 تستخدم لغة برمجة MQL5

كلتا اللغتين تتميزان بسهولة الاستخدام وتمكنان المبرمج من تطوير روبوتات ومؤشرات و برامج تداولية لمنصات الميتاتريدر، الا ان البرامج والاكستبرتات المطورة بلغة MQL4 للميتاتريدر 4 لا تشتغل على الميتاتريدر 5 كذالك بالنسبة للبرامج والاكسبرتات المطورة بلغة MQL5 لا تشتغل على الميتاتريدر 4، هذا الامر يشكل عائق امام المتداولين الذين يتداولون على MT4 ويريدون الانتقال للتداول على MT5، نظرا لكون الميتاتريدر 4 لها اقدمية في السوق فالبرامج والاكسبرتات المطورة بلغة MQL4 موجودة بكثرة سواء المدفوعة او المجانية.

الاسواق المدعومة

اذا كانت منصة Metatrader 4 صممت في الاساس للتداول في سوق الفوركس وعقود الفروقات فقط، فمنصة Metatrader 5 كان الهدف من تصميمها توسيع نطاق الاسواق التي يستطيع الوصول اليها المتداول، لتشمل بالاضافة الى سوق الفوركس أسواق الاسهم والسلع الاساسية والعقود الاجلة والخيارات الثنائية.

تصميم شركة Metaquotes لمنصة الميتاتريدر 5 كان نابعا من رئيتها وتوقعاتها المستقبلية لأزدهار اسواق الاسهم والسلع الاساسية، حيث صممت المنصة لتكون متتعددة الاصول، لا تقتصر فقط على سوق الفوركس وتغطي كلا من الاسواق المالية المركزية والغير مركزية.

لل MT5 قدرة للتداول بشكل افضل في اسواق غير الفوركس، كأسواق الاسهم والسلع الاساسية لكون لديها قدرة اللاتصال ببورصات التداول المركزية افضل من ال MT4.

عمق السوق
من المميزات التي تنفرد بها المنصة الخماسية هي امكانية معرفة سيولة السوق عند كل نقطة سعر، هذه الميزة تمكن المتداولين من رؤية سوقية أفضل وأدق.

الاطر الزمنية
تتوفر منصة MT4 على 9 أطر زمنية فقط (الدقيقة، الخمس دقائق، الربع ساعة، النصف ساعة، الساعة، الاربع ساعات، اليومي، الاسبوعي، الشهري) بينما منصة MT5 تتوفر على 12 اطارا زمنيا اضافيا (أطر الدقائق والساعات) اي ما مجموعه 21 اطارا زمنيا.
الاطر الزمنية لمنصة MT5


 الأوامر المعلقة
تستطيع منصة MT4 تنفيذ 4 أنواع من الأوامر المعلقة ( Buy Stop - Buy Limit -  Sell Stop -  Sell Limit) بينما منصة MT5 بالاضافة الى هذه الأوامر تستطيع تنفيذ أمرين اضافيين وهما (Buy Stop Limit - Sell Stop Limit).
معنى الامرين الاضافيين:
- Sell Stop Limit: البيع من سعر اعلى من السعر الحالي لكن بشرط أن يهبط السعر الى مستوى محدد أولا.
- Buy Stop Limit: الشراء من سعر أدنى من السعر الحالي لكن بشرط أن يصعد السعر الى مستوى محدد أولا.

المؤشرات الفنية وأدوات التحليل الفني

تتوفر منصة المتاتريدر 5 على 38 مؤشر فني مدمج و44 أداة تحليلية بينما الميتاتريدر 4 تتوفر على 30 مؤشر فني و 31 أداة تحليل فني فقط.

ما دام كلا المنصتان تسمحان باضافة وتنصيب مؤشرات خارجية فالاختلاف في عدد المؤشرات الفنية المتوفرة لا يمكن اخذها كمعيارا للمقارنة.

المفكرة الاقتصادية
على عكس منصة MT4، منصة MT5 تتوفر على مفكرة اقتصادية مدمجة توجد في شريط المنصة السفلي، تمكن هذه المفكرة المتداول من الاطلاع على اخر الاخبار ومستجدات البيانات الاقتصادية دون الحاجة للذهاب الى المواقع التي تقدم هذه الخدمة.
المفكرة الاقتصادية على منصة ميتاتريدر 5

اختبار الاستراتيجية
تسمح المنصة الخماسية للمتداولين باختبار روبوتات تداول متعددة باستخدام بيانات في الوقت الفعلي ولعدة أزواج من العملات في الوقت نفسه، في المقابل تسمح المنصة الرباعية باختبار روبوت تداول واحد في نفس الوقت.

اختبار الاستراتيجيات التداولية المبرمجة تنفذ بسرعة أكبر وأفضل على منصة MT5 مقارنة ب MT4.

المعاوضة والتحوط
تدعم المنصة الخماسية نظاميي المعاوضة والتحوط في حين المنصة الخماسية تدعم نظام التحوط فقط.

نظام التحوط يسمح بوجود العديد من المراكز المفتوحة، وفي كلا الاتجاهين.
نظام المعاوضة لا يسمح الا بوجود مركز واحد مفتوح لأصل مالي معين.

تسجل MetaTrader 4 كل صفقة على حدة وتسمح للمتداولين بإدارة جميع المراكز بشكل منفصل، في المقابل، MT5 تجمع كل المراكز في مركز واحد (المعاوضة).

السرعة
منصة MT4 تعتبر أبطء مقارنة بمنصة MT5، لكن الاخيرة تأخذ مساحة أكبر من الذاكرة الحية (RAM) على الكمبيوتر لتواجد ميزات اضافية فيها.

ما الافضل منصة ميتاتريدر 4 أم ميتاتريدر 5 (MT4 vs MT5)؟
عندما نأتي الى ما هو الافضل، صراحة أستطيع القول أن الامر يتعلق بأسلوب المتداول وحاجياته، على سبيل المثال اذا كان المتداول ذو خبرة متوسطة ومهتم بسوق الفوركس فقط، قد تكون منصة ميتاتريدر 4 الخيار الافضل له، المنصة ذو الواجهة البسيطة والسهلة الاستخدام والاكثر شعبية في السوق. لكن اذا كان المتداول ذو خبرة متقدمة يريد التداول في باقي المنتجات المالية كالاسهم والسلع الاساسية والخيارات، ويرغب في ان يتحكم اكثر في الاطر الزمنية التي يتداول عليها ويحتاج الأدوات والخدمات الاضافية الغير متوفرة في منصة Metatrader 4، في هذه الحالة قد تكون منصة Metatrader 5 الخيار الأمثل له.

عرفت الان الفرق بين المنصتين وقررت في اية واحدة منهما ستبدأ التداول؟ حسنا، اليك قائمة أفضل شركات التداول الموثوقة التي تستطيع فتح حساب تجريبي في واحدة منها وتبدأ تجربة التداول على المنصة التي تريد.

اقرأ المزيد ...

شرح خطوط الاتجاه وكيفية رسمها بالشكل الصحيح

ما هي خطوط الاتجاه - الترند ؟
تعتبر خطوط الاتجاه (Trend lines) واحدة من أكثر أدوات التحليل الفني استخداما في التداول، فهي بوصلة المحلل والمتداول المحترف، يعتمد عليها لمراقبة حركة سعر السوق ومعرفة اتجاهه، تشبه هذه الخطوط في شكلها ووظيفتها خطوط الدعم والمقاومة.

كما هو معروف السعر يتحرك وفق 3 إتجاهات (ترندات)، إما في اتجاه صاعد (ترند صاعد)، أو هابط (ترند هابط)، أو في اتجاه عرضي (ترند عرضي)، تحديد اتجاه حركة السعر هي الخطوة الأولى في المتاجرة الناجحة.  
أنواع خطوط الاتجاه

يُعتبر الترند صديق المحلل المحترف، يتداول في اتجاهه لا عكسه.

إذا كان الترند صاعد، يبحث المحلل عن فرص شراء عند الدعم أو بعد كسر المقاومة، ويبحث عن فرصة بيع عند كسر الترند. 
اذا كان الترند هابط، يبحث المحلل عن فرص البيع عند المقاومة أو بعد كسر الدعم، ويبحث عن فرصة شراء عند كسر الترند. 


خطوات رسم خط ترند Trend Line
1- افتح الرسم البياني وحدد الإطار الزمني الذي ستتداول عليه. (من الأفضل رسم خطوط الاتجاه من أعلى إطار زمني حتى الإطار الذي ستتداول عليه، لتحصل على رؤية واضحة ودقيقة لحركة السعر المستقبلية).

2- قم بتصغير الرسم البياني وحدد بعينيك اتجاه حركة السعر.

3- إذا كان السعر يتحرك في اتجاه صاعد، ارسم خط تحت القيعان من اليسار إلى اليمين (الخط يجب أن يربط ذيل أدنى شمعة في القاع الأولى وذيل أدنى شمعة في القاع الثانية).
خط ترند صاعد Uptrend

4-  إذا كان السعر يتحرك في اتجاه هابط، ارسم خط فوق القمم من اليسار الى اليمين (الخط يجب أن يربط ذيل أعلى شمعة في القمة الأولى و ذيل أعلى شمعة في القاع الثانية).
خط ترند هابط Downtrend
اليك شرح بالفيديو لكيفية رسم خطوط الترند بشكل صحيح : اضغط هنا.

كسر واختراق الترند
عندما يكسِر السعر خط الترند غالبا ما يغير اتجاهه، على سبيل المثال عندما يكسر السعر خط ترند هابط غالبا ما يحول اتجاهه الى اتجاه صاعد والعكس صحيح.

المحلل المحترف يحاول دائما التفريق بين كسر السعر لخط الترند واختراقه، يحدث أن يخترق السعر خط الاتجاه ولا يكسره، هذا الاختراق قد يبدوا للبعض كسر ولكنه في الحقيقة مجرد اختراق.

- ما دام لم تُغلق شمعتين على الأقل فوق أو تحت خط ترند لا يمكن اعتباره كسراَ.
- يمكن أن يتأكد المحلل الفني من الكسر بواسطة أنماط الشموع الانعكاسية والمؤشرات. 
- يحدث أن يكسر السعر خط ترند ويعاود اختباره، إعادة الاختبار هذه قد تكون تأكيدا قويا لحدوث كسر حقيقي وتغييرٍ في الاتجاه.

شروط وتوجيهات
- لا يجب أن تقل فترة تكون الاتجاه عن ثمان أيام كحد أدنى (يعني بشكل مبسط لا يجب أن تقل مدة حركة السعر تحت أو فوق خط الترند 8 أيام، إذا قلت عن هذه المدة من الممكن أن يكون خط الاتجاه ضعيفا).
- خط الترند يجب أن يكون مائلا ميلا سلبيا أي أن تكون زاويته لا حادة ولا منفرجة.
- يرسم خط الترند فوق قمتين أو قاعين على الأقل وكلما زاد عدد القمم والقيعان كلما كان أفضل.
- من الأفضل رسم خطوط الاتجاه على الفريمات الزمنية الكبيرة (من الساعة فما فوق).
- لا تتداول عكس الترند.


اقرأ المزيد ...

شرح القنوات السعرية بأسلوب مبسط للمبتدئين

شرح القنوات السعرية (Trend Channels) بأسلوب مبسط وسلس للمبتدئين.

ما هي القنوات السعرية أو الاتجاهية؟
تتكون القناة السعرية من خطين متوازيين (أو شبه متوازيين)، خط ترند يقابله خط موازي له (أو شبه موازي) يربط قمتين أو قاعين حسب اتجاه السعر. يعتمد المتداول على هذا النمط السعري لتحديد حركة السعر واتجاهه المحتمل.
 تشتغل في وظيفتها هذه الخطوط المتوازية ك دعوم ومقاومات، تساعد المتداول في اقتناص فرص البيع أو الشراء عن ارتداد السعر منها أو بعد كسره لها.

أنواع القنوات السعرية
توجد ثلاث أنواع القنوات السعرية وهي: القناة الصاعدة، القناة الهابطة والقناة العرضية.

القناة السعرية الصاعدة Uptrend Channel
تتشكل هذه القناة من خط ترند صاعد يوازيه خط يربط أعلى قمتين على الأقل أو أكثر، يتذبذب السعر بين هذه الخطوط لمدة زمنية معينة وكل ما كانت المدة طويلة كلما اعتبر الاتجاه قويا.

نقاط مهمة حول القناة الصاعدة
- الخط الأعلى يعتبر بمثابة مقاومة.
- الخط الأسفل يعتبر بمثابة دعم.
- خط القناة الموازي لخط الترند يرسم على قمتين على الأقل.
- الشراء من مستوى الدعم أو بعد كسر السعر لخط القناة العلوي.
- جني الأرباح يمكن أن يقسم الى قسمين، جني الأرباح من وسط القناة وعند قرب السعر لخط القناة العلوي.
- وقف الخسارة يُحدد خارج خط الترند السفلي.
- يستطيع المتداول أيضا البيع من الخط العلوي للقناة عند ارتداد السعر منه.
- عندما يكسر السعر القناة من فوق تكون إشارة على اسمرارية الاتجاه.
- عندما يكسر السعر القناة من الأسفل قد تكون اشارة على نهاية الاتجاه.
القناة السعرية الصاعدة

القناة السعرية الهابطة Downtrend Channel
تتشكل هذه القناة من خط ترند هابط يوازيه خط يربط أعلى قمتين على الأقل أو أكثر، يتذبذب السعر بين هذه الخطوط لمدة زمنية معينة وكل ما كانت المدة طويلة كلما اعتبر الاتجاه قويا.

نقاط مهمة حول القناة الهابطة
- الخط الأعلى يعتبر بمثابة مقاومة.
- الخط الأسفل يعتبر بمثابة دعم.
- خط القناة الموازي لخط الترند يرسم على قمتين على الأقل.
- البيع من خط الترند وعند كسر السعر لخط القناة السفلي.
- جني الأرباح يمكن أن يقسم الى قسمين، جني الأرباح من وسط القناة وعند قرب السعر لخط القناة السفلي.
- وقف الخسارة يُحدد خارج خط الترند العلوي.
- يستطيع المتداول أيضا الشراء من الخط السفلي للقناة عند ارتداد السعر منه.
- عندما يكسر السعر القناة من الأسفل تكون اشارة على استمرارية الاتجاه الهابط.
- عندما يكسر السعر القناة من الأعلى قد تكون اشارة على نهاية الاتجاه.
القناة السعرية الهابطة

مصدر الرسوم البيانية: منصة ميتاتريدر 4 لشركة IC Markets - زوج الدولار مقابل الين الياباني - الإطار الزمني: 4 ساعات.
هذه الرسوم البيانية هي لأغراض توضيحية وتعليمية فقط ولا تمثل نصيحة استثمارية.
اقرأ المزيد ...

افضل 3 شركات تداول العملات لعام 2020

هل تبحث عن أفضل شركات تداول العملات؟ إليك قائمة لبعض افضل شركات تداول العملات "الفوركس" المرخصة والموثوقة للتداول.
شركات تداول الفوركس المرخصة

صراحة، إختيار شركة تداول فوركس موثوقة ومرخصة، واحدة من أهم الخطوات التي يجب أن تأخذها بعين الاعتبار قبل التفكير في بدء المتاجرة في العملات الاجنبية على الإنترنت، كما هو معروف سوق الفوركس واحد من أكبر الأسواق المالية في العالم، بمتوسط حجم تداول يومي يفوق 5 تريليون دولار، ضخامة هذا السوق وشعبيته الواسعة بين المستثمرين ساهمت في ظهور مئات شركات التداول على الانترنت، منها من هي شركات تداول موثوقة ومنها مجرد شركات نصب والاحتيال.

إختيار أفضل وسيط أو شركة فوركس موثوقة، صراحة أعتبرها واحدة من أصعب الخطوات، خصوصا على المبتدئ الذي لا يعرف المعايير الأساسية التي تحدد مصداقية وأفضلية شركة عن غيرها في السوق.

معايير تصنيف افضل شركات تداول العملات - الفوركس على الانترنت

إليك بعض أهم المعايير التي تحكم على مصداقية وأفضلية شركات تداول الفوركس:

- الترخيص: أهم معيار هو أن تكون الشركة مرخصة من جهة رقابية معترف بها دوليا ومشهود بشفافيتها و صرامتها في حماية أموال المستثمرين، ومن بين هذه الهيئات الموجودة على سبيل المثال: هيئة السلوك المالي البريطانية "FCA"، هيئة الأوراق المالية والاستشارات الاسترالية "ASIC"، هيئة الأوراق المالية والبورصة القبرصية "CySEC" وغيرها من الهيئات.

هذه الهيئات الرقابية هي بمثابة كيانات حكومية أو جهات مستقلة حاصة على تفويض حكومي رسمي هدفها الأساس مراقبة آلية العمل في السوق، وتقوم أيضا بسن قوانين ولوائح تُلزم شركات الوساطة المالية بحماية أموال المستثمرين، مثل حفظ أموالهم في حسابات منفصلة عن حساباتها، حتى لا يتم استخدامها تحت أي ظرف من الظروف، وتفرض أيضا على الشركات خطط لتعويض المستثمرين بمبالغ مالية في حالة التعثر والإفلاس.

- السمعة الجيدة: يجب أن يمتلك الوسيط سمعة جيدة بين أوساط المتداولين.

- الأقدمية: من الأفضل أن تكون للشركة أقدمية في السوق.

- منصات التداول: من الأفضل التداول مع وسيط يدعم منصات ميتاتريدر.

- فروقات أسعار منخفضة (سبريد منخفض): هناك مع الأسف شركات تأخذ فروقات أسعار كبيرة للغاية من عملائها.

- سرعة في تنفيذ أوامر البيع والشراء على المنصة دون إعادة التسعير.

- خدمة دعم العملاء: يجب أن يتوفر الوسيط على فريق دعم يجيب على استفسارات عملائه ويحل مشاكلهم دون كلل أو ملل.

- سهولة الإيداع والسحب ودون مشاكل.

- توفير حسابات اسلامية خالية من فوائد التبييت (Swap).

إليك قائمة بعض أفضل شركات تداول الفوركس الموجودة حاليا في السوق، امنة، تمتلك سمعة جيدة وتقدم افضل فروقات الأسعار.

ما المميز في هذه الشركات؟
- شركات تداول ECN وتحمل تراخيص من الدرجة الأولى (ASIC وFCA). 
- سبريد منخفض.
- سرعة تنفيذ الصفقات دون إعادة تسعير.
- سمعة جيدة بين المستثمرين.
- سحب سريع للأموال. 
- شركات توفر خدمة ال VPS.
- توفر حسابات اسلامية بدون فوائد تبييت (Swap).
- تقبل بجميع أنواع استراتيجيات التداول.

قائمة أفضل 3 شركات تداول الفوركس لعام 2020

شركة IC Markets
IC Markets اختصار ل "International Capital Markets"، شركة وساطة مالية أسترالية، تأسست عام 2007، ويقع مقرها الرئيسي في مدينة سيدني الاسترالية.

تعتبر IC Markets واحدة من أفضل شركات تداول الفوركس من ناحية رسوم التداول المنخفضة وواحدة من أكبر شركات الفوركس في العالم من ناحية حجم التداولات اليومية "في الفوركس" التي تفوق 20 مليار دولار على منصات الشركة.
واجهة موقع شركة IC Markets

تتيح شركة IC Markets  لعملائها فرصة التداول في مجموعة واسعة من المنتجات المالية وتشمل 65 زوج من أزواج العملات، 120 سهما من أسهم الشركات، 23 مؤشر، 19 سلعة أساسية، 5 سندات حكومية، بالاضافة الى امكانية التداول مع الوسيط في أشهر العملات الرقمية. بالنسبة لحسابات التداول، يستطيع المتداول الاختيار بين ثلاث حسابات، حساب Standard - حساب Raw Spread - حساب cTarder، يوصف السبريد في حسابات Raw Spread و cTrader بالمنخفض جدا ويعتبر الافضل مقارنة بأغلب شركات تداول العملات.

توفر الشركة لعملائها ثلاث أنواع من منصات التداول، منصة الفوركس MT4، ومنصة MT5، ومنصة cTrader.

الشركة مرخصة من ثلاث هيئات رقابية، هيئة الأوراق المالية والاستشارات الاسترالية (ASIC) وهيئة الأوراق المالية والبورصة القبرصية (CySEC) وهيئة الخدمات المالية (FSA).

المميزات:
- وسيط ECN مرخص.
- أقدمية في السوق وسمعة جيدة بين اوساط المتداولين.
- سبيد منخفض (ابتداء من 0 نقطة حسب نوع الحساب).
- سرعة تنفيذ الاوامر دون اعادة تسعير.
- منصات متنوعة (MT4 - MT5 - cTarder).
- خدمة التداول الالي وخدمة التداول الاجتماعي.
- خدمة تحليلات السوق من المزودان Tarding Central و Autocharstic.

العيوب:
- لا يدعم الموقع اللغة العربية.
- لا يقدم الوسيط حماية من الرصيد السلبي.



شركة Pepperstone
وسيط استرالي منافس بقوة في سوق تداول العملات الاجنبية، تأسس عام 2010 في مدينة ميلبورن الاسترالية.
واجهة موقع شركة Pepperstone


يتيح الوسيط لعملائه فرصة التداول في 61 زوج من أزواج العملات الرئيسية والثانوية على ثلاث منصات تداول، MT4 و MT5 و على منصة cTrader.
توصف رسوم الوسيط بالمنخفضة مقارنة بمنافسيه في السوق، وفروقات الاسعار تعتبر تنافسية خصوصا على الازواج الرئيسية.
 
بالاضافة الى ازواج العملات، توفر Pepperstone مجموعة واسعة من الاصول المالية الاخرى للتداول، وتشمل الأسهم، والمؤشرات والسلع الاساسية والطاقات والمعادن الثمينة. 

لا تفرض Pepperstone رسوما على السحب او عدم النشاط، والحد الادنى للايداع في الشركة 100 دولار امريكي.

توفر الشركة نوعين من حسابات التداول، الحساب العادي وحساب "Razor". السبريد على الحساب العادي مرتفع نوعا ما ولكن خالي من عمولة التداول. في المقابل الحساب الثاني يتميز بسبريد منخفض ولكن توجد عمولة ثابة تصل حتى 7 دولار على كل لوت.

المميزات: 
- وسيط حاصل على تراخيص من هيئات مالية مرموقة. 
- سريد منخفض (على حسابات Razor).
- مجموعة متنوعة من منصات التداول المتاحة.
- خدمة عملاء رائعة.

العيوب:
- أصول مالية محدودة.
- لا يقدم الوسيط حماية من الرصيد السلبي.
- دعم العملاء فقط 24/5.


شركة Tickmill
شركة وساطة مالية رائدة، تنافس بقوة في سوق تداول العملات الاجنبية، تأسست في العام 2014، بالرغم من حداثة نشأتها الا انها في فترة وجيزة استطاعت ان تحقق شعبية واسعة بين المتداولين عبر انحاء العالم، الامر يرجع لجودة الخدمات التي تقدمها لمستخدميها بالاضافة الى فروقات الاسعار المنخفضة وخدمة دعم العملاء التي توصف بالممتازة.
واجهة موقع شركة Tickmill

الشركة مرخصة ومنظمة من قبل هيئة الخدمات المالية في سيشيل (FSA)، وهيئة السلوك المالي البريطانية (FCA) في المملكة المتحدة، ومن قبل الهيئة القبرصية للأوراق المالية و البورصة (CySEC) في قبرص، وهيئة الخدمات المالية (LFSA) في ماليزيا.

توفر تيكميل لعملائها أكثر من 80 أداة مالية للتداول عليها، تشمل 60 زوج  من ازواج العملات، أكثر من 14 مؤشر، بالاضافة الى منتجات الطاقة والمعادن الثمينة والسندات الالمانية.

بالنسبة لمنصات التداول، يمكن للمتداول مع تيكميل الاختيار بين منصتين، منصة الفوركس الاكثر استخداما من قبل المتداولين MT4 ومنصة الويب تريدر Web Trader للتداول على متصفحات الويب.

المميزات:
- شركة فوركس موثوقة وتمتلك سمعة جيدة بين المستثمرين.
- سبريد منخفض (ابتداء من 0 نقطة حسب نوع الحساب).
- خدمة دعم العملاء ممتازة ومتوفرة بالعربية.
- مجموعة متميزة من أدوات البحث والتحليل الخاصة بالمتداول.
- عروض ترويجية متنوعة (جائزة افضل متداول، بونص ترحيبي 30$، الكاش باك).

العيوب:
- أصول مالية محدودة.
- منصة MT5 غير متوفرة.




اقرأ المزيد ...

ما هو الفوركس (شرح مفصل وشامل للمبتدئين)

ما هو الفوركس (Forex)؟ 
الفوركس أو "Forex" مصطلح انجليزي في الأصل، وهو إختصار ل "Foreign Exchange" وتعني حرفيا باللغة العربية "تبادل أجنبي" والمقصود بها تبادل عملة بعملة أجنبية أخرى بغرض الربح أو الانتفاع.
أكثر تفصيلا، الفوركس أو سوق تداول العملات الأجنبية هو سوق مالي عالمي غير مركزي يتم التداول فيه عن طريق شبكة الانترنت، وتتم المعاملات فيه بين كبريات البنوك العالمية والمؤسسات المالية والحكومات والشركات والمستثمرين والأفراد.
ما هو الفوركس (Forex)؟

يعتبر سوق تداول العملات الأجنبية من أكبر الأسواق المالية في العالم، حيث بحسب آخر تقرير لبنك التسويات الدولية وصل متوسط حجم التداول اليومي في هذا السوق 5.1 تريليون دولار وهو رقم ضخم جدا مقارنة بحجم التداولات اليومية في الأسواق المركزية (البورصات). 

أوقات عمل سوق الفوركس
يعمل سوق الفوركس أو سوق تداول العملات الاجنبية على مدار 24 ساعة يوميا طوال 5 أيام الأسبوع من الاثنين الى الجمعة.

كيف يتم التداول في سوق العملات؟
يتم التداول في سوق العملات عن طريق بيع وشراء عملة مقابل عملة أخرى، ويتم التداول فيه بنظام "الأزواج".

مثال توضيحي مبسط
فكما هو معروف على سبيل المثال عند سفرك من دولة الى دولة اخرى تحتاج الى استبدال عملتك المحلية بعملة البلد الذي ستسافر إليه، لكي تتعامل في أسواقهم ومحلاتهم وتستفيد من خدماتهم إلى غير ذلك، أي تقوم ببيع عملة وتشتري في المقابل عملة أخرى، تماما هو الفوركس.

مثلا نفترض كان سعر 1 يورو في السوق هو 1.13 دولار، ذهبت الى محل صرف العملة لتشتري 1000 يورو طبعا لن يبيع لك اليورو بنفس ثمن السوق والا لن يربح شيء في معاملته، يعني مثلا ستجد اليورو ب 1.135 دولار أي بفارق سعر 0.005 عن سعر السوق، هذا الفارق يسمى في الفوركس بالسبريد سنشرحه لاحقا.

نفترض أنك اشتريت ال 1000 يورو وأعطيت في المقابل 1135 دولار (5 دولارات أخذها صاحب المحل كعمولة على خدمته).

بعد بضعة ساعات أو أيام لاحظت أن سعر 1 يورو مقابل الدولار ارتفع وأصبحت قيمته 1.18 دولار مثلا، هنا اذا قررت بيع الألف يورو ستذهب لصاحب محل صرف العملات بطبيعة الحال ستجد ثمن البيع مختلف كما سبق وأن أشرنا سابقا وإلا لن يربح صاحب المحل في معاملاته معك، نفترض أنك وجدته 1.17 دولار وبعت الألف يورو ستحصل في المقابل على 1170 دولار أي ستربح 35 دولار كربح صافي من عملية الشراء والبيع التي قمت بها.

في محل صرف العملة تستطيع فقط بيع أو شراء عملتك مقابل عملة أخرى ويكون التسليم يد بيد ولا تستطيع أن تأتي بعملة لتستبدلها بعملة أخرى بسهولة، فمثلا أردت أن تشتري الدولار بالين الياباني من أين ستأتي بالين الياباني لتبيعه؟ طبعا صعب جدا وستجد تعقيدات كثيرة في عملية المتاجرة، في سوق الفوركس الأمر سهل، لا تحتاج الى الذهاب لأي محل صرف العملات فقط تحتاج الى هاتف أو حاسوب متصل بالانترنت وتحمل منصة تداول يوفرها لك ما يسمى بوسيط تداول أو شركة وساطة مالية، على هذه المنصة تجد كافة أزواج العملات التي تريد المتاجرة فيها وبضغطة زر واحدة في أقل من جزء من الثانية تستطيع تمرير صفقة شراء أو بيع وتحصل على ارباحك أو خسائرك وقت ما قررت غلق الصفقة.

خلاصة هذا الكلام:
- يتم التداول في العملات بنظام الأزواج وذلك عن طريق بيع أو شراء عملة مقابل أخرى.

عندما تشتري عملة فأنت تبيع عملة في مقابلها وعندما تبيع عملة فأنت تشتري عملة في مقابلها. فبالرجوع للمثال السابق عندما اشتريت اليورو مقابل الدولار (EUR/USD) فانك بعت الدولار لتشتري اليورو أي اشتريت اليورو بالدولار.

- ارتفاع سعر عملة هو انخفاض لسعر العملة التي تقابلها.
- انخفاض سعر عملة هو ارتفاع لسعر العملة التي تقابلها.
- الفوركس يتم تداوله على منصة تداول توفرها شركة وساطة مالية.

كيف يتم ربح المال من الفوركس؟

سأوضح لك هذا بالتفصيل، تابع معي.
نأخذ على سبيل المثال سعر شراء 1 يورو بالدولار في السوق يساوي 1.13846 دولار (Ask)، وسعر بيع 1 يورو بالدولار يساوي 1.13841 (Bid) كما ترى في نافذة الأسعار أسفله.
السبريد

ماذا يعني هذا؟ يعني هذا إذا أردت أن تشتري 1 يورو عليك أن تدفع 1,13846 دولار مقابله وإذا أردت أن تبيع 1 يورو ستحصل على 1,13841 دولار مقابله.

ستقول لي ولمذا هناك فرق بين سعر البيع والشراء؟ سأشرح لك. هذا الفارق في السعر في الفوركس يسمى ب السبريد وهو المقابل الذي يأخذه الوسيط أو الشركة التي تتداول معها مقابل الخدمة التي تقوم بها وهي تمرير صفقاتك للسوق سواء كانت بيع أو شراء أي تشتري لك أو تبيع لك بهذا السعر وتحصل على عمولتها وهي مصدر دخلها الوحيد.
السبريد في الفوركس يحسب بالنقطة.
ما معنى النقطة (Pip) في الفوركس؟
النقطة في الفوركس هي وحدة قياس حركة سعر العملة، فإذا كانت وحدة قياس المسافة هي المتر، فوحدة قياس حركة السعر هي النقطة أو البيب (Pip).

النقطة هي الحد الأدنى للتغيير في الخانة العشرية الرابعة و تساوي "0.0001" من عملة التسعير.
في حالة إذا كانت عملة التسعير الين الياباني فقيمة النقطة الواحدة (Pip) هي الحد الأدنى للتغيير في الخانة العشرية الثانية وتساوي"0.01" من عملة التسعير.

 إذا أخذنا زوج اليورو مقابل الدولار كمثال، قيمة واحد نقطة تساوي 0.0001$ دولار أي كلما تغير السعر بهذه القيمة نقول أن سعر الزوج تغير بنقطة واحدة.

مثال إذا تغير سعر زوج اليورو - دولار من 1.13846 الى 1.13876 نقول أن السعر ارتفع بثلاث نقاط.
العملة الأساسية و عملة التسعير

 إذا رجعنا للمثال السابق وطرحنا سعر البيع من سعر الشراء سنحصل على قيمة السبريد أو فارق السعر الذي تأخذه الشركة التي نتداول معها.

1.13846-1.13841= 0.00005 دولار أي قيمة السبريد الذي تأخذ الشركة هنا 0.5 نقطة.

السبريد


شرحنا السبريد والنقطة، نمر الآن لمعرفة كيف يتم الربح من تداول العملات.

نبدأ بشرح الطريقة الكلاسيكية التي ستفكر فيها كمبتدأ وهي سأشتري قيمة من عملة وعندما ترتفع سأبيعها أو العكس.

مثلا، لديك الدولار ستشتري 100 يورو بسعر 1.13846، أي ستدفع 113.846 دولار لتحصل على ال 100 يورو.

 نفترض أن سعر اليورو بعد بضع ساعات ارتفع الى 1.13986 ستقرر بيع ال 100 يورو التي لديك. على كم ستحصل؟

100*1.13986= 113.986 أي الربح الصافي من عملية الشراء التي قمت بها هو 14 نقطة (1.13986-1.13846=0.0014) أي 0.01 دولار لكل نقطة، يعني 0.14 دولار.

ستقول لي إذن أحتاج الى مبلغ كبير لأحقق ربح لا بأس به من المتاجرة في العملات؟
نعم، إذا كنت تتاجر مع محل صرافة، أما في الفوركس الأمر يختلف، قيمة هذه ال 14 نقطة لو كنت تتداول في سوق العملات على منصة ميتاتريدر مثلا وبحجم تداول 1 لوت تساوي تقريبا 140 دولار أي 10 دولار على كل نقطة ربح.

دعني أشرح لك كيف!

توجد إمكانية التداول مع شركات الوساطة المالية بنظام ما يسمى ب الرافعة المالية أي بنظام المضاعفة، كما لو أن الشركة تضاعف لك مبلغ استثمارك أو بمعنى آخر تعطيك قرض للمتاجرة به والربح الذي حققته يضاف الى رصيدك الأصلي، والخسارة التي حققتها تخصم منه أيضا.

الرافعة المالية ترفع من سقف الربح والخسارة في نفس الوقت، يعني في المثال السابق برافعة مالية 1:1 وبصفقة قيمتها تقريبا 113 دولار كان الربح 0.01 دولار لكل نقطة أي لو كان تحرك السعر نحو الهبوط ستخسر فقط 0.01 أيضا على كل نقطة.

 عندما تتداول بالرافعة المالية سقف الربح يرتفع أي على كل نقطة صعود تقدر أرباحك اذا كنت فاتح صفقة ب 1 لوت 10 دولار والخسارة كذلك ستكون 10 دولار.

هذه الرافعة المالية ممكن تبدأ من 1:1 وتصل حتى 1:500 أو أكثر حسب الشركة والهيئة الرقابية التي تنظمها، يعني هذا مثلا لو اخترت التداول برافعة 1:500 فإنك بإيداع 100 دولار تستطيع أن تتصرف وتتاجر  بما مجموعه 50.000 دولار.

نأخذ على سبيل المثال رافعة 1:500 حيث أغلب الشركات تعطي هذه الرافعة لعملائها. ونفترض أنك أودعت 1000 يورو في حسابك وقررت التداول في زوج اليورو - دولار.

ستفتح منصة ميتا تريدر وتقرر فتح صفقة، بطبيعة الحال يجب أن تعرف أن حجم الصفقة على منصة ميتاتريدر لا يقاس بالعملة وإنما يقاس بما يسمى باللوت (Lot) كما ترى في الصورة أسفله. و 1 لوت يساوي 100.000 وحدة عملة في الفوركس.
حجم الصفقة على منصة ميتاتريدر

سأبسط لك هذا أكثر وسنأخذ زوج اليورو- دولار EUR/USD كمثال للتوضيح.

صفقة 1 لوت على زوج اليورو -دولار تساوي 100.000 يورو.

إذا فتحنا حساب في شركة من شركات التداول واخترنا رافعة مالية 1:500 وأودعنا في حسابنا 1000 يورو على سبيل المثال، سيكون في رصيدنا ما مجموعه 500.000 يورو أي ما قيمته 5 لوتات في زوج اليورو دولار.

يعني لو فتحت صفقة ب 1 لوت تعني كما لو أنك استثمرت 100.000 يورو فيها وخصمت من مجموع مبلغ حسابك "المضروب في الرافعة" أي سيبقى في رصيدك 400.000 يورو.

0.1 لوت - 10.000 يورو.
0.01 لوت - 1000 يورو.

ستقول لي عندي 1000 يورو في حسابي وأتوقع أن يرتفع سعر اليورو دولار ب 10 نقاط اذا فتحت صفقة ب 0.1 لوت كم سأربح وكم سأخسر في حالة إن هبط السعر ب 10 نقاط؟

سأقول لك إن كان تحليلك وتوقعك دقيق ستربح تقريبا 0.9 يورو على كل نقطة أي 9 يورو، عند غلق الصفقة على هذا الربح ستضاف الى رصيدك الأصلي وسيصبح 1009 يورو، وإذا حدث العكس وغلقت الصفقة على هذه الخسارة ستخصم من رصيدك مقدار الخسارة وهي 9 يورو أي سيصبح رصيدك 991 يورو.

اذا فتحت صفقة ب 0.01 لوت سيكون مقدار النقطة بالدولار تقريبا 0.9 يورو وهكذا.

أتمنى أن تكون أخذت فكرة ولو بسيطة من ما شرحت.

أين يتم تداول الفوركس؟
يتم تداول الفوركس على منصة توفرها لك شركة الوساطة التي تتداول معها، توجد العديد من منصات التداول، أشهرهم منصة ميتاتريدر 4، والتي تعد الأكثر استخداما من قبل المتداولين عبر أنحاء العالم.

هل أستطيع التداول على منصة ميتاتريدر دون التسجيل في أي شركة؟
طبعا لا، لان المنصة مجرد برنامج لعرض الأسعار، تستطيع تحميلها والتداول على حساب تجريبي ولكن عند التداول بأموال حقيقية تحتاج الى فتح حساب مع شركة وساطة وتحمل المنصة من موقعها.

كيف يتم توقع حركة سعر زوج عملة؟
هذا هو أهم سؤال يجب أن تركز على إجابته، كما هو معلوم الأسعار لا تتحرك بعشوائية، فعندما تصعد عملة فهناك سبب صعودها وعندما تنزل فهناك سبب نزولها. إذن لا يمكن المتاجرة في أسعار العملات عن طريق المقامرة عشوائيا على تحركاتها. فتوقع حركة السعر يكون على أساس علم ودراسة وتحليل.

في سوق تداول العملات توجد ثلاث أساليب التحليل، يعتمد عليها المتداول لتحديد متى وأين يدخل ويخرج من صفقات البيع والشراء في متاجرته، وهي:  التحليل الفني، التحليل الأساسي والتحليل النفسي.

المتداول المحترف يبحث عن فرصة للدخول في صفقة تداول بناء على تحليل دقيق ويعرف أيضا متى يغلقها، فالسعر لا يستمر طويلا في اتجاه واحد، وسوق الفوركس كما هو معروف من أكبر الأسواق المالية سيولة، يعني تحركات الأسعار فيه تكون سريعة ومتقلبة.

ما هي أنواع أساليب التحليل في الفوركس؟
كما سبق وأن ذكرنا في الفوركس توجد ثلاث أنواع أساليب التحليل وهي:

- التحليل الأساسي: بشكل مختصر، التحليل الأساسي أو كما يطلق عليه أيضا التحليل الاقتصادي هو أسلوب تحليل يعتمد على قراءة الأوضاع الاقتصادية والسياسية والاجتماعية لدولة معينة عن طريق ما ينشر من أخبار وتقارير وبيانات وتوقعات إلى غير ذلك.

يقوم هذا الأسلوب في التحليل على مبدأ "قيمة عملة دولة هي مراة لقوة أو ضعف اقتصادها" فكلما كان الاقتصاد قويا كلما كانت العملة قوية أيضا والعكس صحيح.

عادة ما يعتمد المتداولون في قياس الحالة الاقتصادية لدولة معينة عن طريق دراسة وتحليل ما تسمى بالمؤشرات الاقتصادية والتي من بينها:
- الإعلان عن أسعار الفائدة.
- مؤشرات الإنتاج.
- مؤشر أسعار المستهلكين ومؤشرات الإنفاق.
- مؤشرات الأسعار والأجور.
- تقارير السياسة النقدية ومعدلات الفائدة.
- مؤشرات الوظائف وسوق العمل.
- مؤشرات قطاع الإسكان.
- مؤشرات الثقة.
- الميزان التجاري:
يتم متابعة هذه الأخبار والمؤشرات عن طريق المفكرة الاقتصادية.

- التحليل الفني: إذا كان التحليل الأساسي كما أن سبق وذكرنا يعتمد على مبدأ "قيمة عملة دولة هي مراة لقوة أو ضعف اقتصادها" فالتحليل الفني يعتمد على مبدأ آخر أيضا وهو "التاريخ يعيد نفسه" أي السعر يكرر نفس حركته السابقة بناءا على ما حدث سابقا.

التحليل الفني يعتبر من أساليب التحليل وأكثرها استخداما من قبل المتداولين في أسواق المال.

أبسط شرح قد يوضح لك هذا الأسلوب هو أن السعر ينعكس من نقطة معينة سبق وأن انعكس منها سابقا بناءا على سبيل المثال على قوة العرض والطلب الذي حدث فيها.

إذا لاحظت في المثال أسفله السعر انعكس من نقطة ومع مرور الوقت عندما عاد إليها استمر في الانعكاس منها. هذه النقاط يستغلها المتداولون لاقتناص فرص البيع والشراء منها.

التحليل الفني

في هذا الأسلوب يعتمد المتداول على أدوات معينة يطلق عليها بأداوات التحليل الفني وهي عبارة عن خطوط ومؤشرات ورسومات ورموز يتم اضافتها للرسم البياني لتحليل حركة السعر وتوقع اتجاهه.

إليك بعض أهم أدوات التحليل الفني والتي تعد الأكثر استخداما من قبل المتداولين:
- خطوط الاتجاه.
- الدعوم والمقاومات(في الصورة أعلاه مثال لخط دعم باللون الاسود).
- القنوات السعرية.
- المؤشرات (الستوكاستك، ال RSI، المتوسط المتحرك والى غير ذلك من المؤشرات.)

التحليل النفسي: واحد من أهم طرق التحليل الذي لا يمكن نكران أهميته في تحديد فرص قوية للدخول في صفقات البيع والشراء عند تداول الفوركس وباقي الأدوات المالية الاخرى، يقوم هذا التحليل على أساس دراسة مشاعر السوق، ويقصد بمشاعر السوق المشاعر المسيطرة على المتداولين أثناء التداول، والتي تأثر بطبيعة الحال في قوة العرض والطلب.

فإذا كان التحليل الفني يعتمد على البيانات التاريخية فالتحليل النفسي يعتمد على الأحداث والمشاعر اللحظية للسوق أي يقوم على أساس الاطلاع على ما يروج من شائعات حول حركة العملة أو الأصل، هذه الشائعات والأخبار يمكن الاعتماد عليها لمعرفة الاتجاه السائد للسوق.
توظيف ودمج التحليل النفسي مع التحليل الاقتصادي والفني قد يساعد المتداول في الرفع من صحة التوقعات في تداولاته.

ما هو أفضل أسلوب تحليل في الفوركس؟
حتى أكون صادقا معك، لا يوجد أسلوب أفضل من أسلوب آخر، وإنما الأفضل هو تعلم كيفية توظيف هذه الأساليب الثلاثة لاقتناص فرص قوية في تداولاتك.
تعلم كيف تحلل الرسم البياني، تعلم كيف توظف الاخبار الاقتصادية في تأكيد توقعاتك، تعلم كيف تقرأ مشاعر السوق. تعلم ثم تعلم ولا تقل أبدا أنا أعرف، السوق بحر!
توظيف هذه الأساليب الثلاث والتوفيق بينها بشكل جيد في هذا السوق قد يكون خطوة نحو احتراف التداول.  

ما دور شركة التداول؟
- الشركة تشتغل بينك وبين السوق كوسيط، تنقل لك الأسعار الحية من مراكز السيولة المالية (تشاهدها في واجهة المنصة)، وتمرر صفقاتك الى السوق وتأتي لك بالربح أو الخسارة.
- الشركة توفر لك الأدوات التي تحتاجها للتداول.
- عن طريقها تفتح حساب وتودع الأموال وتسحب ارباحك.

ما هي أفضل شركة تداول؟
افضل شركة تداول هي الشركة التي تنقل لك الاسعار الحية من مراكز السيولة وتمرر الصفقات التي تقوم بفتحها إلى السوق بسرعة و دون رفض أو إعادة تسعير وتأخذ عمولة صغيرة (فارق سعر أو سبريد صغير) مقابل خدمتها.

افضل شركة تداول من ناحية الأمان هي الشركة التي تحمل تراخيص من جهات رقابية معترف بها دوليا، ومن ناحية الخدمات هي الشركة التي توفر ظروف تداول مناسبة، أدوات تداول وتحليل في المستوى المطلوب، وفريق دعم يساعد ويجيب على استفسارات عملائه دون كلل أو ملل.

رابط التسجيل في واحدة من افضل شركات التداول في العالم من ناحية التراخيص، السبريد الضيق والسمعة الجيدة في السوق.

فتح حساب تجريبي وتحميل منصة ميتاتريدر


أهم المعايير التي تحكم على الشركة:
- الترخيص: شركة التداول يجب أن تكون مرخصة من جهات رقابية مرموقة كهيئة الرقابة البريطانية FCA أو الهيئة الرقابية الأسترالية ASIC وغيرها من الجهات المعترف بها عالميا بمصداقيتها وصرامتها في حماية العملاء من التلاعب والنصب إلى غير ذلك.
- نوعية الشركة: يفضل أن تكون الشركة بدون مكتب تداول "No Dealing Desk" أي لا تتداول ضد عملائها.
- السمعة الجيدة: يجب أن تتداول مع شركة تمتلك سمعة جيدة في السوق.
- الأقدمية: كل ما كان عمر الوسيط أقدم كل ما كان أفضل.
- فروقات الأسعار: من الأفضل اختيار وسيط يأخذ سبريد صغير، فهو لصالحك.
- خدمة دعم العملاء: تداول مع وسيط يوفر لك فريق دعم يقف في جنبك ويجيب عن تساؤلاتك واستفساراتك ويحل مشاكلك دون كلل أو ملل.

ما هي أزواج العملات الأكثر تداولا في سوق الفوركس؟
اليورو/الدولار الأمريكي (EUR\USD)
الدولار الأمريكي/الين الياباني (USD/JPY)
الجنيه الإسترليني/الدولار الأمريكي (GBP/USD)
اليورو/الين الياباني (EUR/JPY)
الدولار الأسترالي/الدولار الأمريكي (AUD/USD)

ما هي أدوات ومتطلبات العمل في سوق الفوركس؟
- جهاز كمبيوتر أو هاتف متصل بالإنترنت.
- دراسة علم التحليل الفني والاقتصادي والنفسي.
- فتح حساب مع شركة وساطة موثوقة وتحميل منصة التداول من موقعها.
- تعلُم إدارة الرأسمال وإدارة المخاطر.
- التمرن المستمر والمتواصل على التداول.

ما هي مخاطر تداول الفوركس؟
حتى نكون صادقين سوق الفوركس قد يكون مربح للبعض وقد يكون مجرد خسارة للبعض الآخر، فالتداول بالرفع المالي ينطوي على درجة عالية من المخاطرة ولا يناسب جميع المستثمرين، التداول يحتاج الى خبرة جيدة ونفسية قوية لا يغُرُها الطمع ولا تحكمها العواطف، ويحتاج أيضا الى التعلم والممارسة الطويلة والمستمرة.
اقرأ المزيد ...